Naše služby
Máte peníze odložené na důchod, ale nejste si jistí, jestli pracují správně? Horizont Budoucího Plánování pomáhá lidem pochopit, co se děje s jejich 401(k) a IRA. Bez tlaku. Bez prodejního řeči. Jenom fact, jaká máte reálná čísla a co byste mohli změnit, aby se vám lépe spalo v noci.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se, co máte. Kde leží vaše peníze, kolik vás stojí poplatky, jestli je to dobré rozložení. Napíšeme vám jasně, co vidíme. Někdy je třeba jednat. Někdy je všechno v pořádku. Řekneme vám pravdu.
- Kompletní přehled všech účtů
- Analýza poplatků a nákladů
- Zhodnocení diverzifikace
- Písemná zpráva se zjištěními
Služba 3
Kolik byste měli letos přispívat? Aby vám zůstalo dost peněz teď a máte dost na důchod pak. Pomáháme vypočítat správné číslo. Ne víc, než zvládnete. Ne míň, než byste měli.
- Analýza rozpočtu a příjmů
- Výpočet optimálního příspěvku
- Dosažení limitů bez přetížení
- Plán na příští tři roky
Služba 2
Mění se vám situace? Měníte práci? Máte starý plán, který už není vhodný? Pomáháme s Roth konverzemi, rollovery a správnou strukturou účtů. Bez chyb. To jsou věci, které se nesmějí pokazit.
- Strategie Roth konverzí
- Správa rolloverů mezi účty
- Plánování dědictví IRA
- Prevence daňových penalizací
Služba 1
Kolik peněz si budete moci vzít bez zbytečných daní? Je rozdíl mezi tím, co vyděláte, a co si skutečně vezměte domů. Počítáme s tím, jak koukat na formality, aby zbylo víc pro vás.
- Simulace budoucí daňové zátěže
- Strategie postupného výběru
- Koordinace se sociálním důchodem
- Plán minimalizace daní
Služba 3
Chcete vědět, jestli máte dost? Kdy byste mohli skončit? Co si budete moci dovolit? Počítáme vám to realisticky. Bez přehnané optimismu. S bláznivostí a čísly.
- Kalkulátor dostatečnosti
- Simulace scénářů do budoucna
- Životní úroveň v důchodu
- Plán B, když je něco špatně
Služba 2
Nechcete řešit tohle jednou, chcete vědět, jak se věci měnit. Máte nás na lince. Když se změní zákony, zvedne se inflace nebo se změní váš život. Jsme tu, aby jsme vám řekli, co to znamená.
- Měsíční nebo čtvrtletní kontrola
- Telefonní a emailová podpora
- Aktualizace plánů se změnami
- Přístup k online dashboardu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás