Frequently Asked Questions
Penzijní plánování bývá matoucí. Nechceme, aby to tak bylo. Přečtěte si, co se lidé nejčastěji ptají. Pokud tu vaši otázku neuvidíte, prostě nám napište. Jsme tady proto.
Spousta lidí nechává peníze na stole. Špatné rozdělení investic, zbytečné poplatky, chybějící employer match — to jsou klasické chyby. Optimalizace znamená, že dosáhneš více bez dalších vkladů. Někdy jde o 50 tisíc korun za pár let. Stojí to za to.
Analyzujeme tvůj současný plán, zjistíme, co nefunguje, a pak to zlepšíme. Pomáháme s výběrem fondů, vysvětlujeme poplatky, prohledáváme employer benefits. U IRA jsme experti na převody, rozvinutí starších plánů i na to, jak se vyhneš zbytečným daním. Děláme to systematicky.
První analýza trva okolo 10 dnů. Pak už to záleží na tvých rozhodnutích. Některé věci se změní hned (třeba přechod na levnější fondy), jiné se projevují postupně. Lidé vidí podstatné změny v poplatcích většinou během prvního měsíce. Na výnosy si počkáš déle — to je normální.
Záleží na složitosti tvé situace. Jednoduchý 401(k) je levnější než roztřepený systém s několika účty a staršími plány. Nikdy ti však řekneme cenu bez toho, abychom si nejdřív promluvili. Všichni jsme jiní. Chceme, aby ses na ceně dohodl bez překvapení.
Tvůj 401(k) zůstane u tvého zaměstnavatele nebo u banky — nic se nemění. My jen doporučujeme kroky a ty je provádíš. Nebo nám dáš plnou moc a my se postaráme. V obou případech máš kontrolu. Není to jako svěřit peníze neznámému. Vidíš všechno.
Pracujeme s klienty v Praze a po celé České republice. Kvůli 401(k) a IRA to není problém — všechno běží online. Jediné, co potřebujeme, je tvůj souhlas a přístup k dokumentům. Chodíme na Třída 13 v Praze, ale nemusíš.
Udělej si bezplatnou konzultaci. Projdeme s tebou základy, zvážíme, co máš, a řekneme ti, jestli má smysl něco měnit. Hodně lidí se dovídá, že je jejich situace lepší, než si mysleli. Někdo opravdu potřebuje změnu. A někdy je člověk na správné cestě. Probereme to s tebou otevřeně.
Zavolej nám na 718 503 972 nebo nám napiš na [email protected]. Odpovídáme během pracovního dne. Když je to skutečně palčivé, postaráme se o to. Nejsme velká kancelář, takže tě nezahlceme čekáním.